成都银行股份有限公司 2022年第一季度陈述

一、重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.2 本公司第七届董事会第二十次会议于2022年4月27日审议通过《关于成都银行股份有限公司2022年第一季度报告的议案》。本次董事会应出席董事13人,实际出席董事12人,王晖董事长委托何维忠副董事长出席会议并行使表决权。

1.3 公司法定代表人、董事长王晖,行长王涛,财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

1.4 本公司第一季度财务报表未经审计。

1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明为母公司数据外,均为合并报表数据,货币单位以人民币列示。

二、公司基本情况

2.1 主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位:千元

注:1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备+以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)计算。

3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。

(二)非经常性损益项目和金额

单位:千元

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

单位:千元

2.2 股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

□ 适用 √不适用

三、经营情况讨论与分析

报告期内,本公司统筹推进疫情防控和经营发展,保持战略发展定力,不断提升金融服务实体经济质效,各项业务稳健发展。

(一)规模持续增长,经营结构稳健。报告期末,总资产突破8,300亿元,达到8,377.98亿元,较上年末增长694.52亿元,增幅9.04%;存款总额6,011.83亿元,较上年末增长570.40亿元,增幅10.48%;贷款总额4,203.59亿元,较上年末增长307.33亿元,增幅7.89%。存款占总负债的比例为76.77%,经营结构保持稳健。

(二)盈利能力良好,效益稳步提升。报告期内,实现营业收入48.36亿元,同比增长7.25亿元,增幅17.65%;实现归属于母公司股东的净利润21.51亿元,同比增长4.81亿元,增幅28.83%;基本每股收益0.60元,同比增长0.14元;加权平均净资产收益率4.58%,同比增长0.49个百分点。

(三)资产质量优化,流动性充裕。报告期末,全行不良贷款率0.91%,较上年末下降0.07个百分点,拨备覆盖率435.69%,较上年末增长32.81个百分点,流动性比例62.18%,流动性持续充裕。

四、其他提醒事项

□ 适用 √不适用

五、银行业务数据

5.1 补充财务数据

注:1.资产利润率=净利润/[(期初总资产+期末总资产)/2]。

2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额(不含应计利息)。

4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。

5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额(不含应计利息)。

5.2 主要业务数据

单位:千元

5.3 资本构成及变化情况

单位:千元

注:1.按照2012年中国银监会发布的《商业银行资本管理办法(试行)》中的相关规定,信用风险采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。

2.按照《商业银行并表管理与监管指引》,资本并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。

5.4 杠杆率

单位:千元

5.5 流动性覆盖率

单位:千元

5.6 贷款五级分类(不含应计利息)情况

单位:千元

六、季度财务报表

6.1 审计意见类型

□ 适用 √不适用

6.2 财务报表

1、合并资产负债表(未经审计)

2、合并利润表(未经审计)

3、合并现金流量表(未经审计)

合并资产负债表

2022年3月31日

编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币

合并资产负债表(续)

王晖 王涛 吴聪敏 成都银行股份有限公司

董事长 行长 财务部门负责人 (公章)

合并利润表

2022年1-3月

编制单位:成都银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币

合并利润表(续)

特此公告。

成都银行股份有限公司董事会

2022年4月27日

证券代码:601838 证券简称:成都银行 公告编号:2022-023

可转债代码:113055 可转债简称:成银转债

成都银行股份有限公司

2021年度利润分配方案公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示:

● 分配比例:每10股派发现金股利6.3元(含税)

● 本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数,具体日期将在分红派息实施公告中明确。

● 在实施分红派息的股权登记日前公司总股本发生变动的,拟维持每股分配金额不变,相应调整分配总额,并将另行公告具体调整情况。

● 综合考虑当前经济金融环境、公司的可持续发展、全体股东的长期合理投资回报、留存利润增强风险抵御能力以及持续满足资本充足率监管要求等因素,本年度公司拟分派普通股现金股利为22.76亿元,占归属于公司普通股股东净利润的29.06%。

一、利润分配方案内容

经安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计,成都银行股份有限公司(以下简称“公司”)2021年度净利润为782,960万元,经董事会审议,公司2021年利润分配方案如下:

1、按照公司2021年度净利润782,960万元的10%提取法定盈余公积金78,296万元。

2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》,按照公司风险资产的1.5%差额提取一般风险准备178,940万元。

3、以公司2021年末普通股总股份数361,225万股为基数,向全体股东每10股派送现金股利人民币6.3元(含税),合计分配现金股利人民币227,572万元。上述分配方案执行后,结余未分配利润留待以后年度分配。

上述方案尚待股东大会审议批准。

二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

报告期内,归属于公司普通股股东的净利润783,074万元,拟分配现金股利人民币227,572万元,占本年度归属于普通股股东净利润的29.06%。主要考虑因素如下:

1、 持续提升公司价值创造能力,为投资者提供长期稳定回报。近三年来,公司盈利能力持续增长,2021年度实现归属于普通股股东的净利润783,074万元,较上年增长29.98%,每10股分配现金股利6.3元(含税),较上年增长36.96%。现金分红比例为29.06%,较上年度有所提高。

2、 未来一段时期,经济形势依然复杂,经济发展和结构调整面临挑战,短期内仍将对银行资产质量、盈利水平构成一定压力。

3、 确保公司的内部资本积累与业务发展战略相适应,满足监管部门对资本充足率的要求。公司的现金分红比例,符合公司的战略规划及资本规划,以保证业务健康发展、增强风险抵御能力。

综上,公司董事会制定了上述利润分配预案,2021年度公司留存未分配利润,将全部用于充实公司的资本水平,以保持适宜资本质量和资本充足率水平。

三、公司履行的决策程序

公司于2022年4月27日召开的第七届董事会第二十次会议审议通过了《成都银行股份有限公司2021年度利润分配预案》,并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。

公司独立董事发表了独立意见,认为公司2021年度利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》等有关监管规定,符合《公司章程》有关利润分配政策,符合公司经营管理的实际需要,兼顾了全体股东的利益,不存在损害公司和股东利益的情况。同意2021年度利润分配预案,同意提交公司股东大会审议。

监事会意见:监事会认为,公司2021年度利润分配预案综合考虑了监管部门对现金分红的指导意见和资本充足率要求,确保公司的内部资本积累能力与业务发展战略相适应,保持风险抵御能力,同时充分兼顾投资者分享公司经营发展成果、获取合理投资回报的要求,制定程序符合公司章程的规定。

四、相关风险提示

本次利润分配方案尚需提交公司2021年年度股东大会审议通过后方可实施。

2022年4月28日

证券代码:601838 证券简称:成都银行 公告编号:2022-020

第七届董事会第二十次会议决议公告

公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

成都银行股份有限公司(以下简称“本公司”)于2022年4月15日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第七届董事会第二十次会议的通知和材料,会议于2022年4月27日在本公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。本次董事会应出席董事13名,何维忠、王涛、李爱兰等3名董事现场出席,郭令海、乔丽媛、董晖、游祖刚、甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰等9名董事通过电话连线方式参加会议。王晖董事长因公务原因书面委托何维忠副董事长代为出席、主持会议并行使表决权。7名监事以及本公司高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

会议对如下议案进行了审议并表决:

一、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司董事会2021年度工作报告>的议案》

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

本议案需提交股东大会审议。

二、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2021年年度报告及年度报告摘要的议案》

议案逐项表决情况如下:

2.01 成都银行股份有限公司2021年年度报告及摘要

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

2.02成都银行股份有限公司2021年度财务审计报告、内部控制审计报告及其他专项说明

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

2.03成都银行股份有限公司资本及杠杆率信息披露内容

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

三、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2022年第一季度报告的议案》

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

四、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2021年度财务决算报告及2022年度财务预算方案的议案》

五、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2021年度利润分配预案的议案》

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

同意本公司2021年度利润分配预案,具体如下:

(一)按2021年度审计后净利润10%的比例提取法定盈余公积,共计人民币78,296万元;

(二)根据《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕20号),按年末风险资产1.5%的比例差额提取一般风险准备,共计人民币178,940万元;

(三)以总股本3,612,251,334股为基数,按下述方案分配现金股利:每10股分配现金股利6.3元(含税),共计人民币227,572万元。上述分配方案执行后,结余未分配利润留待以后年度分配。

本公司坚持“稳中求进”与高质量发展的管理要求,基于当前经济金融环境、本公司的可持续发展、全体股东的长期合理投资回报、留存利润增强风险抵御能力以及持续满足资本充足率监管要求等因素,作出本次现金分红预案。2021年度本公司留存未分配利润,将全部用于充实本行的资本水平,以保持较高资本质量和资本充足率水平。

本公司独立董事对上述议案发表独立意见认为:本公司2021年度利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》等有关监管规定,符合《公司章程》有关利润分配政策,符合本公司经营管理的实际需要,兼顾了全体股东的利益,不存在损害本公司和股东利益的情况。同意2021年度利润分配预案,同意提交本公司股东大会审议。

具体详见本公司在上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司2021年度利润分配方案公告》。

本议案需提交股东大会审议。

六、审议通过了《关于成都银行股份有限公司聘请2022年度会计师事务所的议案》

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

本议案在提交本公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。本公司独立董事对本议案发表独立意见认为:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)具备相关执业资质、足够的独立性、专业胜任能力、诚信状况、投资者保护能力,在提供审计服务的过程中,认真履行审计职责,按时提交审计报告,较好的完成了本公司委托的工作。本公司聘请安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)为2022年度财务报告审计会计师事务所和2022年度内部控制审计会计师事务所的决策程序充分、恰当,符合相关法律、法规和《成都银行股份有限公司章程》的规定,同意提交股东大会审议。

具体详见本公司在上海证券交易所披露的《成都银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。

本议案需提交股东大会审议。

七、 审议通过了《关于给予高级管理层审批IT相关项目及费用特别授权的议案》

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

八、 审议通过了《关于<成都银行股份有限公司董事、高级管理层成员2021年度履职情况的评价报告>的议案》

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

九、审议通过了《关于本行与关联方成都产业功能区投资运营集团有限公司关联交易的议案》

表决结果:同意12票,反对0票,弃权0票。

董事董晖先生回避表决。

上述关联交易属于本公司与中国银保监会定义的关联方发生的关联交易,在提交本公司董事会审议前已获得独立董事事前认可。本公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为:本议案所涉及关联交易系本公司正常经营发展需要开展的交易,本公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行,不存在损害本公司、股东,特别是中小股东利益的情形,符合关联交易管理要求的公允性原则,不影响本公司独立性,不会对本公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。本议案已在本公司第七届董事会第二十次会议上经本公司非关联董事审议通过,决策程序合法合规。

十、审议通过了《关于本行与关联方成都石化基地建设开发有限责任公司关联交易的议案》

十一、审议通过了《关于本行与关联方成都川冶建设发展有限公司关联交易的议案》

十二、审议通过了《关于本行与关联方成都小企业融资担保有限责任公司关联交易的议案》

十三、审议通过了《关于本行与关联方成都工投融资租赁有限公司固定资产贷款调整利率关联交易的议案》

十四、审议通过了《关于本行与关联方成都工投融资租赁有限公司投资授信关联交易的议案》

十五、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告>的议案》

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

本公司独立董事对上述议案发表独立意见认为:本公司已根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求建立健全和有效实施内部控制,并评价其有效性。截至内部控制评价报告基准日,未发现本公司财务报告和非财务报告内部控制存在重大缺陷。《成都银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告》客观反映了本公司内部控制的实际情况,我们一致同意《成都银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告》相关结论。

十六、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2021年度社会责任报告>的议案》

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

十七、审议通过了《关于召开成都银行股份有限公司2021年年度股东大会的议案》

表决结果:同意13票;反对0票;弃权0票。

同意召开本公司2021年年度股东大会,会议时间、议程安排等事项授权本公司董事长确定。

此外,会议还通报了《2021年IT工作总结及费用决算报告和2022年IT工作计划及预算报告》。

证券代码:601838 证券简称:成都银行 公告编号:2022-021

第七届监事会第十二次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

成都银行股份有限公司(以下简称“公司”)于2022年4月15日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第七届监事会第十二次会议的通知,会议于2022年4月27日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。本次监事会应出席监事7名,孙波、张蓬、赵颖等3名监事现场出席,韩雪松、刘守民、韩子荣、龙文彬等4名监事通过电话连线方式参加会议。会议由孙波监事长主持,部分高管和部门负责人列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》(以下简称“公司章程”)的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

会议对如下议案进行了审议并表决:

一、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2021年年度报告及年度报告摘要的议案》

表决结果:同意7票,反对0票,弃权0票。

监事会认为,公司2021年年度报告及年度报告摘要的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定,报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

二、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2022年第一季度报告的议案》

表决结果:同意7票,反对0票,弃权0票。

监事会认为,公司2022年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定,报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

三、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2021年度财务决算报告及2022年度财务预算方案的议案》

四、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2021年度利润分配预案的议案》

表决结果:同意7票,反对0票,弃权0票。

监事会认为,公司2021年度利润分配预案综合考虑了监管部门对现金分红的指导意见和资本充足率要求,确保公司的内部资本积累能力与业务发展战略相适应,保持风险抵御能力,同时充分兼顾投资者分享公司经营发展成果、获取合理投资回报的要求,制定程序符合公司章程的规定。

本议案需提交股东大会审议。

五、审议通过了《关于成都银行股份有限公司聘请2022年度会计师事务所的议案》

六、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告>的议案》

表决结果:同意7票,反对0票,弃权0票。

七、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司2021年度社会责任报告>的议案》

表决结果:同意7票,反对0票,弃权0票。

八、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司监事会对董事会及其成员2021年度履职评价的报告>的议案》

表决结果:同意7票,反对0票,弃权0票。

同意将评价意见纳入《成都银行股份有限公司监事会2021年度工作报告》提交股东大会审议。

九、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司监事会及其成员2021年度履职评价的报告>的议案》

十、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司监事会对高级管理层及其成员2021年度履职评价的报告>的议案》

十一、审议通过了《关于<成都银行股份有限公司监事会2021年度工作报告>的议案》

会议还通报了《关于成都银行股份有限公司2021年度薪酬考核管理相关情况的报告》《2021年度监事会决议事项执行情况》。

特此公告。

成都银行股份有限公司监事会

2022年4月28日

最新文章