又有银行因贷款办理不到位等被罚35万

5月6日,中国银保监会衢州监管分局公布的行政处罚信息公开表(衢银保监罚决字〔2022〕10号)显示,上海浦东发展银行股份有限公司衢州支行因贷款管理不到位,个人信贷资金被违规挪用,衢州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对其罚款人民币35万元,处罚日期2022年4月28日。

记者梳理发现,多家银行曾因此被罚。中国银保监会滨海监管分局公布的行政处罚信息公开表(滨海银保监罚决字〔2022〕1号)显示,浙商银行股份有限公司滨海新区分行因贷款“三查”不到位,滨海监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对其罚款人民币30万元。泰州银保监分局行政处罚信息公开表(泰银保监罚决字〔2021〕38号)显示,江苏银行股份有限公司泰州分行因贷款“三查”严重不尽职,中国银行保险监督管理委员会泰州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,对其罚款人民币40万元。中国银保监会深圳监管局公布的行政处罚信息公开表深银保监罚决字〔2022〕33号显示,招商银行深圳分行因贷款“三查”不尽职,信贷资金被挪用,深圳监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,对其罚款人民币40万元。

2020年12月,青岛银保监局发布的三则行政处罚信息公开表显示,青岛西海岸海汇村镇银行股份有限公司因多项违法违规行为,被连开三张罚单,罚单金额分别为七十五万元、六万元、八万元。公开的这三份行政处罚决定书中,青岛西海岸海汇村镇银行的主要违法违规事实包括:对贷款“三查”严重不尽职、向风险债权受让方新增授信延缓风险暴露一案承担责任,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,处以警告并罚款人民币八万元;未对集团客户统一授信且集团客户授信集中度超比例一案承担责任,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,处以警告并罚款人民币六万元;贷款“三查”严重不尽职、向风险债权受让方新增授信延缓风险暴露、未对集团客户统一授信且集团客户授信集中度超比例,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,处以罚款七十五万元。

据了解,贷款“三查”是指贷前调查、贷时审查和贷后检查,是银行信贷管理的基础工作,若职责没有履行到位,则很容易引发漏洞。通过实施贷款“三查”,有利于贷款人较为全面地了解和掌握借款人经营状况以及贷款的风险情况,及时发现风险隐患,采取相应风险防范和控制措施,保障银行信贷资金安全。同时,贷款“三查”制度执行情况,也是在贷款出现风险后,对相关责任人员进行责任追究或免责的重要依据。

最新文章